AML Policy

1. Formål. Denne KYC-politik beskriver procedurerne for brugerregistrering, identitetsverifikation, aldersoverholdelse, kontoadministration og foranstaltninger mod hvidvask af penge (AML) for alle virksomhedens kunder. Politikken er udformet med henblik på at sikre overholdelse af gældende love og lovgivningsmæssige krav.

2. Begrænsede/forbudte jurisdiktioner. Virksomheden accepterer ikke registreringer eller tillader deltagelse fra personer, der befinder sig i jurisdiktioner, hvor onlinespil er forbudt eller begrænset ved lov. Virksomheden fører en liste over sådanne jurisdiktioner og blokerer adgangen fra disse områder. Kunder skal bekræfte deres bopælsland ved registreringen, og virksomheden forbeholder sig retten til når som helst at anmode om dokumentation for opholdssted. Konti, der konstateres at være i strid med dette krav, vil blive lukket, og alle tilknyttede midler kan fortabes.

3. Kundeidentifikation og -verifikation. For at registrere sig som spiller skal en person registrere sig personligt, indsende en ansøgning om registrering og afgive følgende oplysninger:

Fødselsdato sammen med gyldig legitimation, der viser, at personen er over atten (18) år eller den lovlige myndighedsalder i vedkommendes jurisdiktion. De legitimationsdokumenter, der skal indsendes, omfatter en kopi af et gyldigt pas eller anden statsudstedt legitimation samt dokumentation for adresse (f.eks. en elregning eller et kontoudtog).

• Fornavn og efternavn;
• Fuld bopælsadresse;
• Gyldig e-mailadresse;

Virksomheden kan anmode om yderligere dokumentation og foretage yderligere kontroller for at verificere de afgivne oplysninger. Konti kan suspenderes, indtil tilfredsstillende oplysninger er modtaget.

4. Skærpet kundekendskab (EDD) for højrisikokunder. Virksomheden anvender skærpede kundekendskabsforanstaltninger i følgende tilfælde:

• Kunder, der identificeres som højrisiko ud fra risikovurderingskriterier (f.eks. oprindelsesland, transaktionsmønstre, erhverv);
• Kunder, der foretager store eller usædvanlige transaktioner;
• Kunder med komplekse ejerstrukturer.

EDD-foranstaltninger omfatter, men er ikke begrænset til: indhentning af yderligere legitimationsdokumenter; verificering af midlernes oprindelse og/eller formuens oprindelse; gennemførelse af screening af negativ medieomtale og sanktioner; samt løbende overvågning af kontoaktivitet.

5. Politisk eksponerede personer (PEP'er). Virksomheden identificerer og anvender yderligere kontrol over for politisk eksponerede personer (PEP'er), deres familiemedlemmer og nære medarbejdere. PEP'er er underlagt EDD-foranstaltninger, herunder:

• Skærpet identitetsverifikation;
• Detaljeret kontrol af midlernes/formuens oprindelse;
• Godkendelse fra den øverste ledelse, før et forretningsforhold etableres eller videreføres.

6. Store eller usædvanlige transaktioner. Virksomheden overvåger alle transaktioner med hensyn til størrelse, hyppighed og mønster. Alle store eller usædvanlige transaktioner er genstand for gennemgang og kan udløse EDD-procedurer. Eksempler omfatter:

• Enkeltstående eller kumulative transaktioner, der overstiger en fastsat tærskel;
• Transaktioner, der er uforenelige med kundens kendte profil;
• Hurtig bevægelse af midler ind og ud af konti.

Sådanne transaktioner kan indberettes til de relevante myndigheder, som loven kræver.

7. Kontrol af midlernes og formuens oprindelse. Hvor det er relevant, vil virksomheden anmode om oplysninger og understøttende dokumentation for at verificere midlernes og/eller formuens oprindelse, især for højrisikokunder, PEP'er eller i tilfælde af store/usædvanlige transaktioner. Acceptable dokumenter omfatter kontoudtog, lønsedler, dokumentation for virksomhedsejerskab eller anden dokumentation, der anses for passende.

8. Aldersverifikation og kontoadministration. Virksomheden suspenderer konti, hvis den ikke kan verificere, at kunden har nået den lovlige alder. Hvis en kunde konstateres at være mindreårig, vil kontoen blive lukket, transaktioner annulleret og midler returneret i henhold til politikken. Alle gevinster, der er akkumuleret som mindreårig, vil blive fortabt.

9. Falske eller vildledende oplysninger. Hvis oplysninger afgivet af en kunde viser sig at være falske, ufuldstændige, unøjagtige eller vildledende, kan virksomheden øjeblikkeligt lukke kontoen, annullere alle midler og træffe yderligere foranstaltninger efter behov.

10. Tidsfrister for dokumentgennemgang. KYC-dokumenter vil blive gennemgået inden for 30 arbejdsdage fra den dato, hvor alle anmodede dokumenter er afgivet.